Cabinets de conseil patrimonial
Moins de ressaisie. Plus de temps pour conseiller.
Patrimoine consolidé, pièces lues automatiquement, conformité tracée, livrables à vos mentions légales : ORION tient le dossier, vous tenez la relation.
Pour qui
Un seul outil, cinq métiers.
CGP et CIF
Connaissance client et profil MIF II versionnés, rapport d'adéquation, pistes d'arbitrage dans votre propre catalogue, bilans à vos mentions réglementaires.
Family offices
Plusieurs entités et plusieurs générations dans un même organigramme, des décisions familiales consignées en procès-verbal, et, avec l'offre Réseau, l'administration multi-conseillers et l'identité visuelle de votre maison.
Sociétés de gestion
Une restitution consolidée pour vos clients privés, un catalogue de produits avec frais et indicateur de risque, et l'accès API et serveur MCP dès l'offre Cabinet.
Fiduciaires
Fiducies, constituants et intervenants dans un même dossier : le constituant consulte sa fiducie en ligne et signe son quitus.
Avocats
Fiducie, copilote qui s'appuie sur le CGI et le BOFiP, signature électronique avec dossier de preuve, et, avec l'offre Réseau, le suivi des contentieux.
Ce que vous y gagnez
Six tâches qu'ORION reprend à votre cabinet.
Ressaisir les relevés de chaque client, chaque trimestre.
Les pièces déposées, par vous ou par votre client, sont lues et pré-remplissent les fiches. L'API et le serveur MCP relient ORION à votre système d'information (offre Cabinet).
Courir après les pièces de connaissance client.
Votre client dépose ses pièces dans son espace. Le dossier de connaissance client et le profil MIF II sont structurés et versionnés. ORION vous signale la revue annuelle et garde la trace des opérations sensibles.
- Offre Cabinet
Laisser dormir des liquidités que personne ne voit.
ORION repère les liquidités dormantes, les frais supérieurs à vos références et les performances en retrait, chiffrés en euros. Il présélectionne jusqu'à 5 produits de votre catalogue compatibles avec le profil déclaré. Vous décidez, sous votre statut.
Limite : Les produits proposés sont ceux de votre catalogue : ORION n'interroge aucune base de fonds externe.
- Offre Cabinet
Des décisions de famille qui se perdent, puis se disputent.
Vente d'un bien, donation, gouvernance d'une holding : la décision est proposée, débattue, votée et consignée dans un procès-verbal dont l'empreinte est chaînée. Le notaire de la famille peut y rendre un avis.
Limite : Outil privé de gouvernance, distinct du conseil de famille du Code civil.
Découvrir un covenant le jour où la banque écrit.
Chaque condition d'un financement est consignée une fois. Chaque constat est testé. Vous êtes prévenu à J-15 et à J-7 de chaque échéance, et une dérogation obtenue est tracée dans un historique chaîné.
Limite : Vous saisissez les valeurs constatées : ORION ne calcule pas les ratios à partir des comptes.
Produire un bilan qui ressemble à un tableur.
Bilans et exports portent les mentions légales de votre cabinet (raison sociale, ORIAS, RCS, RC Pro), quelle que soit l'offre. Votre logo et vos couleurs remplacent ceux d'ORION avec l'offre Réseau.
Ce que votre cabinet pourrait rendre au conseil.
Le calcul n'utilise que les chiffres que vous saisissez. Nous n'avons mesuré aucun gain moyen, et nous n'en inventons pas.
Les familles ou les clients dont votre cabinet tient le dossier aujourd'hui.
Relevés, contrats, pièces, relances : votre propre estimation.
De 0 à 100 %. C'est votre jugement, pas une promesse d'ORION.
Entrée en relation, collecte, premier bilan, suivi de l'année.
Facultatif. Sert seulement à traduire les familles en plus en honoraires.
Facultatif. Sert seulement à donner une valeur aux heures rendues.
Votre résultat
Renseignez les quatre premiers champs avec vos propres chiffres : le résultat s'affiche ici. Rien n'est enregistré ni envoyé.
Ce calcul repose uniquement sur les chiffres que vous avez saisis. ORION n'a mesuré aucun gain moyen chez ses clients : ce résultat n'est ni une promesse, ni une estimation de notre part.
Le dossier complet
Tout le dossier d'une famille, dans un seul outil.
Chaque fonction porte l'offre qui l'ouvre, lue dans le registre des offres d'ORION.
Toutes les offres
- Consolidation de toutes les classes d'actifs
- Organigramme, holdings et fiducie
- Coffre-fort documentaire, lecture des pièces et recherche par mots-clés
- Copilote qui cite ses sources (facturé à l'usage)
- Estimation de la retraite
- Transmission et droits simulés
- Valorisation des sociétés non cotées
- Assurance-vie et PER
- Gestion locative
- Signature électronique
- Socle comptable et lecture des liasses
- Espace client contributif
Offre Cabinet
- Pistes d'arbitrage dans votre catalogue de produits
- Score de vulnérabilité
- Optimiseur fiscal multi-juridictions
- Coffre de transmission scellé
- Messagerie sécurisée
- Conseil de famille
- API et serveur MCP
- Factures au format Factur-X
Offre Réseau
- Identité visuelle de votre maison sur l'espace et les livrables
- Administration multi-conseillers
- Suivi des contentieux
- Authentification unique (SSO)
Connecteurs : Pennylane, Slack, et trois prestataires de signature électronique (DocuSign, Yousign, Universign). Le détail de chaque module est sur la page des fonctionnalités.
Conformité intégrée
Une conformité qui se prouve, pas qui s'ajoute.
- Connaissance client et profil investisseur MIF II : un dossier structuré, versionné, daté.
- Revue de connaissance client tous les 12 mois, signalée au conseiller.
- Rapport d'adéquation et mention des conflits d'intérêts sur chaque piste d'arbitrage.
- Piste d'audit des opérations sensibles ; journal en ajout seul pour le coffre de transmission.
- Signature électronique au sens du règlement eIDAS, avec dossier de preuve conservé à côté de l'acte.
ORION est un outil : la responsabilité réglementaire du conseil reste celle de votre cabinet.
Espace client et gouvernance familiale
Votre client voit son patrimoine. Vous restez le pivot.
Chaque client dispose d'un espace où il consulte son patrimoine consolidé, complète ses informations et dépose ses pièces, dans le périmètre que vous fixez. Ce périmètre est appliqué par la base de données, pas seulement par l'écran. Rien n'entre au dossier sans votre validation.
Pour les familles, le conseil de famille ORION consigne les décisions : qui a proposé, qui a voté, ce qui a été décidé, et quand. Le notaire de la famille peut y rendre un avis : ce que voit le notaire.
Mise en route
De l'activation à la restitution, en quatre étapes.
Activez votre cabinet en ligne.
Le tunnel pré-remplit ce qu'il peut depuis le répertoire des entreprises, vous laisse choisir votre offre, calcule votre tarif et vous l'affiche avant tout paiement.
Invitez vos clients.
Chacun reçoit un espace cloisonné, isolé des autres clients et des autres cabinets.
Réunissez le patrimoine.
Déposez les pièces, saisissez l'immobilier, les titres, le non-coté et les actifs de prestige.
Analysez, restituez, scellez.
Projections, droits de succession, fiscalité, pistes d'arbitrage ; restitution dans l'espace client ; scellement des pièces de transmission.
Ce que dit le contrat
Ce que vous payez, et pour combien de temps.
- Le tarif est calculé dans le tunnel d'activation, à partir du nombre de clients que vous déclarez et de l'offre choisie (Indépendant, Cabinet, Réseau). Il vous est affiché avant tout paiement.
- Durée d'engagement de 12 à 36 mois selon l'offre et les options (article 3.3 des conditions générales).
- L'abonnement est facturé à votre cabinet, jamais à vos clients.
- La consommation d'intelligence artificielle est facturée au réel, pour vous comme pour vos clients : aucun volume n'est inclus, et aucune offre ne la ferme. Les montants inférieurs à 5 € sont reportés au mois suivant.
- Les données de vos clients restent les leurs et les vôtres : elles sont exportables.
Sécurité
Des données cloisonnées par la base elle-même.
- Cloisonnement imposé par la base de données, entre cabinets et entre clients.
- Hébergement dans l'Union européenne ; prestataires hors de l'Union nommés et encadrés.
- Empreinte SHA-256 sur chaque pièce déposée.
Les questions des cabinets
Qui peut activer un cabinet ORION ?
Toute structure qui conseille ou gère le patrimoine de clients : CGP, CIF, family office, société de gestion, fiduciaire, avocat, expert-comptable, notaire, banquier privé, courtier.
Il n'y a qu'un tunnel pour toutes ces professions, celui de l'activation en ligne.
Combien coûte ORION pour un cabinet ?
Le tunnel d'activation calcule un montant ferme selon le nombre de clients déclarés et l'offre (Indépendant, Cabinet, Réseau). Il l'affiche avant tout paiement.
S'y ajoute la consommation d'IA, facturée au réel.
Quelle est la durée d'engagement ?
De 12 à 36 mois, selon l'offre et les options. Elle est affichée dans le tunnel avant le paiement, et fixée par l'article 3.3 des conditions générales.
Mes clients paient-ils quelque chose ?
Non. L'abonnement est facturé au cabinet.
La consommation d'IA de vos clients dans leur espace est refacturée au cabinet.
Puis-je utiliser ORION à ma marque ?
Oui, avec l'offre Réseau : votre logo, vos couleurs et votre nom remplacent ceux d'ORION.
Dans toutes les offres, vos mentions légales (raison sociale, ORIAS, RCS, RC Pro) figurent sur les livrables.
ORION donne-t-il des conseils en investissement ?
Non. ORION présélectionne des pistes dans votre catalogue de produits, en fonction du profil déclaré. C'est vous qui conseillez, sous votre statut de CIF, avec le rapport d'adéquation.
Comment fonctionne la détection d'arbitrage ?
Avec l'offre Cabinet, ORION repère les liquidités dormantes, les frais élevés et les performances en retrait. Pour chaque ligne concernée, il propose jusqu'à 5 produits de votre catalogue compatibles avec le profil de risque.
Rien n'apparaît sans profil déclaré, ni sous 30 000 € de montant mobilisable.
Mes clients peuvent-ils compléter leur dossier eux-mêmes ?
Oui. L'espace client est contributif : votre client consulte, complète et dépose ses pièces, dans le périmètre que vous fixez. Rien n'entre au dossier sans votre validation.
Comment sont isolées les données de mes clients ?
Par la sécurité au niveau des lignes de la base de données : un cabinet ne voit jamais les données d'un autre, et chaque client ne voit que son périmètre.
La base de données est hébergée dans l'Union européenne, en Irlande.
Le conseil de famille d'ORION a-t-il une valeur juridique ?
C'est un outil privé de gouvernance familiale, distinct du conseil de famille des articles 398 et suivants du Code civil. Ses procès-verbaux sont datés, et leur empreinte SHA-256 est chaînée : on peut prouver qu'ils n'ont pas été modifiés.
Suivez-vous les covenants bancaires ?
Oui. Vous consignez chaque condition et saisissez les valeurs constatées. ORION teste le respect, vous prévient à J-15 et à J-7 de chaque échéance et trace le statut de dérogation.
ORION convient-il à un cabinet installé hors de France ?
Oui. ORION sert les cabinets de toute l'Europe. La connaissance client et le profil MIF II valent dans toute l'Union.
Les estimations de retraite et les simulations de succession suivent le droit français. La fiscalité compare plusieurs juridictions européennes.
Votre tarif en ligne, avant tout paiement.
Activez votre cabinet et voyez votre prix, ou demandez d'abord une démonstration.