Vos questions sur ORION

À qui s'adresse ORION ?

ORION est une plateforme B2B réservée aux professionnels du conseil patrimonial: conseillers en gestion de patrimoine (CGP), family offices et experts-comptables patrimoniaux. Ce n'est pas un outil pour les particuliers. Le conseiller pilote le patrimoine de ses propres clients depuis la plateforme, avec une consolidation de toutes les classes d'actifs et des outils dédiés au conseil.

Combien de clients puis-je gérer dans ORION ?

Le volume de clients dépend de votre offre :

• Indépendant— conseillers indépendants & petits cabinets
• Cabinet — cabinets en croissance
• Réseau— réseaux & family offices, sans limite

Le périmètre exact est défini avec vous lors de la démonstration ; vous pouvez monter d'offre à mesure que votre cabinet se développe.

ORION propose-t-il une marque blanche (white-label) ?

Les exports PDF à votre marque (logo, couleurs) sont disponibles pour personnaliser vos rapports clients. La marque blanche complète de la plateforme (interface sous votre propre marque) est prévue dans l'offre Réseau ; contactez-nous pour le calendrier et le périmètre exact.

Mes données et celles de mes clients sont-elles isolées des autres cabinets ?

Oui. ORION repose sur une architecture multi-tenant avec Row Level Security (RLS) qui garantit une isolation stricte entre les cabinetset entre les clients d'un même cabinet. Chaque utilisateur ne voit que les données de son propre périmètre. Les données sont chiffrées et isolées par périmètre.

Où sont hébergées les données d'ORION ?

Les données d'ORION sont hébergées en Europe, sur l'infrastructure Supabase. L'hébergement européen et le chiffrement répondent aux exigences de confidentialité d'un cabinet de gestion de patrimoine.

Puis-je donner un accès à mes clients finaux ?

Oui. ORION propose un espace client final en lecture seule (read-only). Votre client consulte la consolidation de son patrimoine sans pouvoir modifier les données. Vous gardez la maîtrise complète des informations et du périmètre partagé.

Quelles classes d'actifs ORION peut-il consolider ?

ORION consolide l'ensemble du patrimoine, toutes classes d'actifs confondues :

• Immobilier
• Titres financiers
• Comptes bancaires
• Private equity / non-coté
• Actifs de prestige : véhicules, art, navires, aéronefs, montres et bijoux

L'objectif est une vue patrimoniale unifiée, sans angle mort.

Comment fonctionne l'agrégation bancaire dans ORION ?

ORION agrège automatiquement les comptes bancaires de vos clients via un agrégateur bancaire réglementé européen. Les soldes et opérations remontent dans la consolidation patrimoniale, ce qui évite la saisie manuelle et maintient les données à jour.

ORION gère-t-il la fiscalité de plusieurs juridictions ?

Oui. ORION compare la fiscalité de 34 juridictions européennes (barèmes et repères millésimés), dont quatre traitées en profondeur — France, Andorre, Luxembourg, Monaco — et intègre la transmission et la simulation des droits de succession, utile pour les patrimoines internationaux et les schémas transfrontaliers.

Le copilote patrimonial IA donne-t-il des conseils à ma place ?

Non. Le copilote patrimonial IAest un outil d'aide à l'analyse et à la préparation. Il vous fait gagner du temps sur la synthèse et l'exploration des dossiers, mais le conseil et la décision restent de votre responsabilité de professionnel. Le copilote IA est inclus dans les offres Cabinet et Réseau.

Comment ORION sécurise-t-il la transmission de patrimoine ?

ORION propose un module de transmission avec simulation des droits de succession et un coffre-fort de transmission scellé. Ce coffre apporte une preuve d'intégrité par empreinte SHA-256, qui atteste que les documents scellés n'ont pas été altérés. Le coffre scellé est inclus dans les offres Cabinet et Réseau.

Comment fonctionne la facturation d'ORION ?

ORION est facturé à votre cabinet, jamais à vos clients, et sans commission sur les encours. La tarification combine l'accès au logiciel et votre usage réel (modules d'intelligence artificielle, connexions bancaires).

Parce que cet usage dépend de votre activité, nous construisons avec vous la proposition adaptée lors d'une démonstration, plutôt qu'un tarif unique qui ne refléterait pas votre situation.

Quelle est la différence entre les offres Cabinet et Réseau ?

L'offre Cabinetajoute à l'Indépendant l'intelligence augmentée: copilote IA, détection d'arbitrage, score de vulnérabilité, optimiseur fiscal multi-juridictions, coffre-fort scellé, exports de marque et support prioritaire. L'offre Réseauajoute l'administration multi-conseillers, l'accès API & serveur MCP, le module contentieux, la marque blanche (prévue, nous consulter) et un interlocuteur dédié.

Y a-t-il un engagement de durée ?

Les conditions précises de durée et de résiliation dépendent de votre offre et figurent dans votre contrat. Elles vous sont présentées en toute transparence lors de la démonstrationet de l'établissement de votre proposition.