Ce qu'ORION sait faire, module par module.

• 01

  Vision d'ensemble

  Consolidation patrimoniale, toutes classes d'actifs

  Toutes les offres cabinetToutes les offres particulier

  Réunir l'intégralité d'un patrimoine dans une seule vue : immobilier, titres financiers, comptes bancaires, non-coté et actifs de prestige, avec un total consolidé calculé en arithmétique décimale exacte.

  • —Toutes les classes d'actifs : immobilier, titres, comptes, private equity et actifs de prestige (véhicules, art, navires, aéronefs, montres et bijoux).
  • —Répartition par classe d'actif, par juridiction et par détenteur, avec un patrimoine net consolidé.
  • —Saisie assistée par lecture automatique des pièces, pour limiter l'encodage manuel.
  • —Isolation stricte : chaque cabinet, et chaque personne au sein d'un cabinet, est cloisonné par la base de données elle-même.

  Pour qui : Particuliers, Cabinets, Notaires, Experts-comptables

• 02

  En préparation

  Connexion bancaire

  Toutes les offres cabinetToutes les offres particulier

  La connexion aux comptes passera par un prestataire agréé : soldes et opérations entreront alors dans le patrimoine consolidé sans ressaisie. Elle est en préparation, et aucune banque réelle n'est encore reliée.

  • —D'ici là, les comptes et leurs soldes se saisissent dans ORION.

  Pour qui : Particuliers, Cabinets

• 03

  Pierre et revenus

  Immobilier et gestion locative

  Toutes les offres cabinetParticuliers : offre Pro

  Suivre un bien du titre de propriété au rendement net : quotes-parts, démembrement, baux, loyers appelés, charges et travaux.

  • —Biens, quotes-parts et démembrements, reliés aux personnes et aux sociétés qui les détiennent.
  • —Baux, loyers, charges récupérables et travaux, jusqu'au rendement net de charges.
  • —Rattachement des pièces (acte, bail, appel de loyer) au bien concerné.

  Pour qui : Particuliers, Cabinets

• 04

  Structures de détention

  Fiducie et organigramme capitalistique

  Toutes les offres cabinetParticuliers : offre Pro

  Cartographier les chaînes de détention : sociétés, holdings, fiducies et personnes physiques, avec les pourcentages qui les relient.

  • —Organigramme capitalistique aux nœuds riches : sociétés, holdings, fiducies, personnes physiques.
  • —Chaînes de détention et pourcentages, pour lire qui détient quoi et à travers quelle structure.
  • —Un support de dialogue pour expliquer la structuration et préparer les arbitrages.

  Pour qui : Particuliers, Cabinets, Experts-comptables

• 05

  Sociétés et non-coté

  Valorisation d'entreprise et non-coté

  Toutes les offres cabinet

  Valoriser les participations non cotées à partir des liasses, lire la santé financière de la société et préparer les opérations sur titres.

  • —Valorisation pluri-méthodes à partir de la liasse fiscale, avec lecture de la santé financière.
  • —Simulateurs de cession et de donation, fiscalité associée comprise.
  • —Intégration directe au patrimoine consolidé et à l'organigramme capitalistique.

  Pour qui : Cabinets, Experts-comptables

• 06

  Enveloppes

  Assurance-vie et plans d'épargne retraite

  Toutes les offres cabinetToutes les offres particulier

  Suivre les contrats et leurs supports, et modéliser un rachat avec la fiscalité applicable selon l'antériorité du contrat.

  • —Contrats et supports intégrés au patrimoine consolidé.
  • —Simulation de rachat : antériorité, abattements, prélèvements sociaux.
  • —Reconnaissance de la nature du contrat à l'import documentaire.

  Pour qui : Particuliers, Cabinets, Notaires

• 07

  Obligations du conseiller

  Connaissance client et profil investisseur MIF II

  Toutes les offres cabinet

  Centraliser la connaissance client et le profil investisseur, deux obligations de toute relation de conseil, dans un dossier structuré et versionné.

  • —Éléments de connaissance client conservés dans un dossier structuré et versionné.
  • —Profil investisseur MIF II : horizon, tolérance au risque, objectifs.
  • —Rapport d'adéquation et saisie assistée sur les pièces justificatives.

  Pour qui : Cabinets

• 08

  Anticiper

  Transmission et droits de succession

  Toutes les offres cabinetToutes les offres particulier

  Simuler les abattements et les droits sur les bénéficiaires déclarés, situer la réserve héréditaire et la quotité disponible d'après les liens familiaux saisis, et cartographier les bénéficiaires.

  • —Simulation des droits de succession bénéficiaire par bénéficiaire, selon le lien de parenté déclaré.
  • —Cartographie des bénéficiaires, lisible par le conseiller comme par la famille.
  • —Le scellement cryptographique du dossier relève d'un module distinct (voir le coffre de transmission).

  Pour qui : Particuliers, Cabinets, Notaires

• 09

  Gestion documentaire

  Coffre-fort documentaire avec lecture automatique

  Toutes les offres cabinetParticuliers : offre Pro

  Centraliser actes, relevés, contrats et justificatifs, et laisser la lecture automatique en extraire les informations pour pré-remplir les fiches.

  • —Documents rangés par personne et par actif, dans un coffre-fort centralisé.
  • —Lecture automatique des pièces (liasses, documents d'information des produits financiers, justificatifs) pour alimenter les fiches.
  • —Hébergement en Europe et chiffrement, avec isolation stricte entre cabinets et entre personnes.

  Pour qui : Particuliers, Cabinets, Notaires, Experts-comptables

• 10

  Positionnement

  Repère de positionnement sur données publiques

  Toutes les offres cabinet

  Situer un patrimoine consolidé par rapport aux données publiques de référence, pour donner un repère parlant plutôt qu'un chiffre isolé.

  • —Positionnement calculé à partir des données publiques de référence.
  • —Un repère de conversation, jamais une recommandation.

  Pour qui : Cabinets

• 11

  Relation client

  Espace client final contributif

  Toutes les offres cabinet

  Donner à chaque client une fenêtre sur son patrimoine — et la possibilité de contribuer : il consulte, complète son dossier et dépose ses pièces, dans le périmètre que le cabinet définit.

  • —Le client consulte son patrimoine consolidé, complète ses informations et dépose ses pièces.
  • —Le périmètre d'écriture est fixé par le cabinet et appliqué par la base de données, pas seulement par l'interface.
  • —Le conseiller valide : rien de ce que le client apporte n'entre au dossier sans son accord.

  Pour qui : Cabinets

• 12

  Financements

  Suivi des covenants des prêts

  Toutes les offres cabinet

  Consigner les conditions de chaque financement, saisir les constats, tester le respect des ratios et tracer les dérogations accordées par la banque.

  • —Rappel au conseiller à J-15 et J-7 de chaque échéance de test.
  • —Les dérogations accordées par la banque sont tracées.

  Pour qui : Cabinets, Experts-comptables

• 13

  Retraite

  Estimation de la retraite

  Toutes les offres cabinetToutes les offres particulier

  Estimer l'âge de départ et la pension à partir du relevé de carrière, pour le régime général, l'Agirc-Arrco, le RCI et l'Ircantec.

  • —Une estimation indicative : ni un engagement des régimes, ni un conseil personnalisé.
  • —Ce que l'estimation ne couvre pas est écrit à côté du résultat.
  • —Les calculs suivent le droit français de la retraite.

  Pour qui : Particuliers, Cabinets, Experts-comptables

• 14

  Gouvernance familiale

  Conseil de famille

  Cabinets : offre Cabinet

  Proposer, débattre, voter et consigner les décisions d'une famille dans un procès-verbal daté, à empreinte chaînée. Un outil privé de gouvernance, distinct du conseil de famille du Code civil.

  • —Ouvert aux clients du cabinet, dans leur espace.
  • —Le procès-verbal est daté et porte une empreinte chaînée.

  Pour qui : Cabinets, Notaires

• 15

  Assistance

  Copilote patrimonial

  Toutes les offres cabinetParticuliers : offre Max

  Le copilote lit les documents, en fait la synthèse et prépare le dossier : votre avocat ou votre conseiller gagne des heures. Chaque réponse cite sa source.

  • —Interroger le patrimoine consolidé en langage naturel, dans le périmètre autorisé.
  • —De l'information, pas une consultation juridique : le conseil reste celui du professionnel.
  • —Le copilote propose des actions ; aucune n'est exécutée sans vous.
  • —Un copilote dédié existe aussi côté espace client, borné à ses seules données.
  • —Pour un cabinet, aucune offre ne le ferme et la consommation est facturée à l'usage réel ; pour un particulier, il est compris dans l'offre Max, dans la limite d'un plafond mensuel.

  Pour qui : Particuliers, Cabinets

• 16

  Opportunités

  Pistes d'arbitrage et catalogue de produits

  Cabinets : offre Cabinet

  Repérer les liquidités dormantes, les frais au-dessus du marché et les performances en retrait, puis présélectionner des pistes d'arbitrage dans le catalogue du cabinet, que le conseiller valide sous son statut après le contrôle d'adéquation au profil.

  • —Catalogue de produits du cabinet, avec frais, performances et indicateur de risque.
  • —Détection des liquidités dormantes, des frais excessifs et des performances en retrait, chiffrée en euros.
  • —Proposition soumise au conseiller, avec contrôle d'adéquation au profil et mention des conflits d'intérêts — jamais de poussée automatique au client.

  Pour qui : Cabinets

• 17

  Diagnostic

  Score de vulnérabilité patrimoniale

  Cabinets : offre Cabinet

  Un diagnostic descriptif sur six axes — concentration, endettement, liquidité, couverture, succession, fiscalité — qui montre où un dossier est fragile.

  • —Score global et détail par axe, avec un constat factuel sur chaque point de vigilance.
  • —Un outil d'analyse interne au conseiller : il identifie des fragilités, il ne constitue pas un conseil en investissement.
  • —Un axe sans données suffisantes est annoncé « non évaluable » plutôt que chiffré au hasard.

  Pour qui : Cabinets

• 18

  Fiscalité internationale

  Optimiseur fiscal et fiscalité multi-juridictions

  Cabinets : offre Cabinet

  Mettre en regard la fiscalité de plusieurs juridictions européennes, à partir de barèmes millésimés et sourcés, pour éclairer un arbitrage de résidence ou de structuration.

  • —Couverture multi-juridictions, avec la fraîcheur de chaque barème affichée à l'écran.
  • —Barèmes millésimés et sourcés (code général des impôts, doctrine administrative), actualisés à chaque millésime.
  • —Comparaison de situations pour préparer une décision de mobilité ou de structuration.

  Pour qui : Cabinets

• 19

  Preuve d'intégrité

  Coffre-fort de transmission scellé

  Cabinets : offre Cabinet

  Sceller les pièces de la transmission : leur intégrité est garantie par une empreinte SHA-256 chaînée, vérifiable par le client et par ses héritiers.

  • —Les documents scellés sont figés ; toute altération est détectable par le chaînage des empreintes.
  • —Journal d'audit en ajout seul, sans réécriture possible.
  • —Export du dossier de transmission, pour une remise tangible.

  Pour qui : Cabinets, Notaires

• 20

  Projection

  Simulateur Monte-Carlo

  Toutes les offres cabinet

  Projeter l'évolution d'un patrimoine sous incertitude, en explorant un large éventail de scénarios plutôt qu'une courbe unique.

  • —Un grand nombre de scénarios de marché, plutôt qu'une hypothèse moyenne.
  • —Une lecture probabiliste, utile pour cadrer les attentes de long terme.
  • —Aucune performance passée n'y est présentée comme une promesse de résultat futur.

  Pour qui : Cabinets

• 21

  Relation client

  Messagerie sécurisée

  Cabinets : offre CabinetParticuliers : offre Max

  Échanger dans un canal cloisonné, intégré au dossier et à la piste d'audit, plutôt que par courriel.

  • —Fil cloisonné par personne, intégré à l'espace et à la piste d'audit.
  • —Notifications côté conseiller comme côté client.
  • —Les propositions d'arbitrage y sont tracées de bout en bout.

  Pour qui : Particuliers, Cabinets

• 22

  Actes

  Signature électronique au sens du règlement eIDAS

  Toutes les offres cabinet

  Faire signer un acte à distance : ORION prépare le document, place les zones de signature et conserve la preuve, par l'un des trois prestataires de signature raccordés.

  • —Placement des zones de signature calculé sur le document, et non posé à l'œil.
  • —Trois prestataires de signature raccordés : le cabinet n'est pas prisonnier d'un seul.
  • —Dossier de preuve conservé avec l'acte, dans le coffre-fort documentaire.

  Pour qui : Cabinets

• 23

  Comptabilité

  Socle comptable, immobilisations et liasses

  Toutes les offres cabinet

  Tenir la comptabilité des structures patrimoniales sur le plan comptable général : écritures, immobilisations, amortissements et rapprochement des liasses.

  • —Plan comptable général, journaux et écritures, avec destination contrôlée.
  • —Immobilisations et amortissements, rapprochés des valeurs portées au patrimoine.
  • —Lecture des liasses fiscales, reliée à la valorisation des sociétés.

  Pour qui : Cabinets, Experts-comptables

• 24

  Facturation

  Émission de factures électroniques (Factur-X)

  Cabinets : offre Cabinet

  Émettre une facture au format Factur-X, c'est-à-dire un PDF lisible par une personne et par une machine, l'un des formats admis par la réforme de la facturation électronique.

  • —Facture émise au format Factur-X, données structurées comprises.
  • —Rattachement de la facture au dossier et à la comptabilité.

  Pour qui : Cabinets, Experts-comptables

• 25

  International

  Obligations déclaratives internationales

  Toutes les offres cabinet

  Repérer les situations qui déclenchent une obligation déclarative internationale — indices d'extranéité, résidence fiscale, changement de situation — et en garder la trace.

  • —Détection des indices d'extranéité dans le dossier de connaissance client.
  • —Suivi des changements de situation qui modifient une obligation déclarative.
  • —Trace conservée de ce qui a été constaté, et quand.

  Pour qui : Cabinets

• 26

  Identité de la structure

  Marque blanche et administration multi-conseillers

  Cabinets : offre Réseau

  Remettre des livrables à l'identité de la structure et piloter plusieurs conseillers depuis une administration centrale.

  • —Personnalisation visuelle des livrables : logo, couleurs et nom de la structure à la place d'ORION. L'interface elle-même garde la marque ORION.
  • —Administration multi-conseillers : accès, périmètres et supervision des portefeuilles.
  • —Les mentions légales du cabinet figurent sur les livrables dans TOUTES les offres : c'est une obligation réglementaire, jamais une option de personnalisation.

  Pour qui : Cabinets

• 27

  Intégrations

  Accès API et serveur MCP, en lecture et en écriture

  Cabinets : offre Cabinet

  Relier ORION au système d'information de la structure, sous un contrôle d'accès par périmètre, sans jamais contourner l'isolation des données.

  • —Jetons à périmètre limité : chaque accès est borné à ce qui a été accordé explicitement.
  • —Lecture du patrimoine et écriture encadrée par une liste blanche stricte.
  • —Aucune élévation de privilège : l'isolation entre structures et entre personnes reste appliquée par la base.

  Pour qui : Cabinets

• 28

  Risque juridique

  Contentieux et suivi des litiges

  Cabinets : offre Réseau

  Suivre les contentieux rattachés aux dossiers, avec leurs parties, leur statut et leurs échéances.

  • —Suivi structuré des contentieux, rattaché au dossier concerné.
  • —Indicateurs pour piloter le risque juridique à l'échelle de la structure.

  Pour qui : Cabinets

• Hébergé dans l'Union européenne

  Base de données en Irlande, application à Francfort, chiffrement en transit et au repos. Les transferts vers un pays tiers sont encadrés par les garanties du chapitre V du RGPD et décrits dans les politiques de confidentialité.

• Isolé par la base de données

  Pour chaque utilisateur connecté, le cloisonnement entre structures et entre personnes est imposé ligne à ligne par la base de données, à chaque requête.

• Une altération se voit

  Les pièces portent une empreinte SHA-256, les dossiers de transmission scellés une empreinte chaînée, et le journal d'audit ne se réécrit pas.

Le détail offre par offre est sur la page des tarifs, et les protections, mesure par mesure, sur la page Sécurité technique.